🧮 Calculadora de Taxes Federal + Estatal 2026
Estima cuánto debes pagar de impuestos este año según tu ingreso, estado civil y estado de residencia.
📋 ¿Cómo funcionan los taxes en Estados Unidos?
El sistema de impuestos en Estados Unidos tiene dos componentes principales que la mayoría de los trabajadores pagan: los impuestos federales (que van al gobierno federal) y los impuestos estatales (que van al gobierno de tu estado). Además, todos los empleados pagan el FICA — los impuestos de Seguro Social (6.2%) y Medicare (1.45%) que se deducen directamente de tu cheque.
El sistema federal es progresivo — esto significa que no pagas la misma tasa sobre todo tu ingreso. Pagas el 10% sobre los primeros dólares que ganas, 12% sobre los siguientes, 22% sobre los siguientes, y así sucesivamente. Este concepto se llama “tramos” (tax brackets). La tasa que se menciona en las noticias — “estás en el tramo del 22%” — solo aplica a la parte de tu ingreso que cae en ese tramo, no a todo lo que ganas.
💡 El error más común — confundir la tasa marginal con la tasa efectiva
Si escuchas “estoy en el tramo del 22%”, eso no significa que pagas 22% de todo lo que ganas. Significa que pagas 22% solo sobre la porción de tu ingreso que cae en ese tramo. Tu tasa efectiva (lo que realmente pagas dividido entre lo que ganas) es siempre más baja que tu tramo marginal. La calculadora arriba muestra ambas tasas para que veas la diferencia.
Estados sin impuesto estatal sobre ingresos
Texas, Florida, Nevada y Washington no tienen impuesto estatal sobre ingresos personales. Esto es una ventaja significativa para los residentes de esos estados — especialmente comparado con California (hasta 13.3%) o Nueva York (hasta 10.9%). Si vives en Texas o Florida, toda tu carga impositiva viene del gobierno federal y del FICA.
La deducción estándar 2026
La mayoría de los contribuyentes usa la deducción estándar — un monto fijo que reduces de tu ingreso antes de calcular los impuestos. En 2026: $14,600 para solteros, $29,200 para casados declarando juntos, $21,900 para jefe de hogar. Si tus deducciones reales (hipoteca, donaciones, gastos médicos) superan ese monto, conviene itemizar.
🗺️ Taxes por estado — guías detalladas
⭐ Texas
Sin impuesto estatal. Solo federal + FICA. El favorito de los trabajadores hispanos del sur.
Ver Texas →🌴 Florida
Sin impuesto estatal. Solo federal + FICA. Muy favorable para retirados y trabajadores.
Ver Florida →🌴 California
Impuesto estatal hasta 13.3% — el más alto del país. Brackets progresivos desde 1%.
Ver California →🗽 Nueva York
Impuesto estatal hasta 10.9% + impuesto de ciudad de Nueva York adicional.
Ver Nueva York →🌵 Arizona
Impuesto estatal plano de 2.5% — uno de los más bajos del país con impuesto estatal.
Ver Arizona →❓ Preguntas frecuentes sobre taxes
Depende de tu ingreso, estado civil y el estado donde trabajas. En promedio, un trabajador soltero que gana $40,000 al año en Texas paga aproximadamente: $2,918 en impuesto federal (7.3%), $3,060 en FICA (7.65%), y $0 en impuesto estatal. Total: ~$5,978 al año o ~$498/mes. Usa la calculadora arriba con tu ingreso exacto para un estimado más preciso.
Sí — si tienes ingresos en EE. UU. tienes la obligación de declarar y pagar impuestos, independientemente de tu estatus migratorio. Muchos trabajadores indocumentados usan un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) para declarar. Pagar taxes es importante: construye historial fiscal que puede ser útil en procesos de inmigración futuros. El IRS no comparte información con ICE por razones de cumplimiento fiscal.
La fecha límite para declarar los taxes del año fiscal 2025 es el 15 de abril de 2026. Si necesitas más tiempo puedes pedir una extensión automática de 6 meses (hasta el 15 de octubre), pero eso extiende solo el tiempo para presentar la declaración — no el tiempo para pagar lo que debes. Si debes dinero, debes pagarlo antes del 15 de abril de todas formas para evitar intereses y penalidades.
El Earned Income Tax Credit (EITC o Crédito por Ingreso del Trabajo) es uno de los créditos fiscales más grandes para trabajadores de ingresos bajos y medios. En 2026, el EITC puede ser de hasta $7,830 para familias con 3 o más hijos calificados. Para calificar debes tener ingreso de trabajo (W-2 o trabajo por cuenta propia), cumplir con los límites de ingreso, y tener un número de Seguro Social válido. El EITC no está disponible para personas que usan ITIN.
El reembolso (refund) ocurre cuando el IRS te retuvo más de lo que debías durante el año. Esto depende de lo que pusiste en tu W-4 cuando empezaste a trabajar. Si pusiste muchas allowances (exenciones), retuvieron menos y puedes deber. Si pusiste pocas, retuvieron más y probablemente recibes reembolso. El monto promedio de reembolso en EE. UU. es de aproximadamente $3,000, pero varía enormemente por situación individual.
📊 Tabla de tramos federales 2026
Tramos federales para solteros (Single) 2026
| Ingreso gravable | Tasa |
|---|---|
| $0 — $11,600 | 10% |
| $11,601 — $47,150 | 12% |
| $47,151 — $100,525 | 22% |
| $100,526 — $191,950 | 24% |
| $191,951 — $243,725 | 32% |
| $243,726 — $609,350 | 35% |
| Más de $609,350 | 37% |
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